Platformele de investiții TSQ Investment și Hellobit continuă să opereze și să recruteze noi membri, în ciuda faptului că au fost catalogate oficial ca entități fără licență (cunoscute ca „chiringuito financiero”) de către Comisia Națională a Pieței de Valori din Spania (CNMV). Alertele inițiale au fost emise cu luni în urmă, dar rețeaua de captare rămâne activă.

Întregul sistem se bazează pe un presupus guru financiar numit Henry Jones, care pretinde că poate prezice mișcările criptomonedelor cu o precizie de 99,5% folosind „calculul cuantic și inteligența artificială”. Jones este o figură misterioasă, fără contact sau fotografii, care își menține anonimatul în timp ce investitorii primesc semnalele sale prin Telegram.

Mecanismul de operare:

• TSQ Investment oferă instruire și recomandări, iar Hellobit este platforma unde se efectuează tranzacțiile.
• Investitorii trebuie să replice semnalele lui Jones pe Hellobit, folosind opțiuni binare pe criptoactive. CNMV consideră opțiunile binare ca fiind asemănătoare cu jocurile de noroc.
• Schema limitează investițiile la doar 1% din capitalul acumulat în contul Hellobit per semnal.

Recrutarea agresivă este esențială pentru deblocarea funcțiilor. Noii membri au acces doar la două semnale pe zi, dar pot ajunge la cinci prin atragerea altor utilizatori. Acest sistem de marketing multi-nivel (MLM) este un indiciu clar al unei scheme piramidale.

Comisioane și penalități severe:

Hellobit percepe comisioane extrem de mari, între 45% și 50% din fiecare operațiune. Mai mult, platforma penalizează retragerea banilor. Un investitor care depune 1.000 de euro și nu respectă regulile de tranzacționare impuse timp de 50 de zile consecutive pierde 20% din suma depusă la rambursare. Chiar și în cazul respectării regulilor, se aplică o taxă de retragere de 5%.

Experții avertizează că investiția reală nu există, iar plățile către membrii vechi sunt finanțate din banii noilor recruți. Președinta asociației victimelor escrocheriilor financiare (Victifin) a confirmat că rețeaua și-a extins activitatea și în America Latină, ceea ce explică de ce continuă să funcționeze.

De ce oamenii continuă să investească?

Psihologii economici subliniază că lipsa de educație financiară și exploatarea părtinirilor cognitive (bias-uri) sunt motivele principale. Escrocii exploatează dorința de „libertate financiară” și stilul de viață luxos promovat în social media. Printre bias-urile exploatate se numără:

• Bias-ul de supraîncredere: Credința că „mie nu mi se va întâmpla”.
• Bias-ul costului irecuperabil: Continuarea investiției de teama de a pierde ce s-a depus deja.
• Bias-ul recompensei imediate: Preferința pentru câștiguri rapide, chiar dacă sunt nerealiste.

Autoritățile, inclusiv poliția și CNMV, recunosc dificultatea de a închide aceste site-uri, deoarece ele își schimbă rapid domeniile și sunt adesea găzduite în jurisdicții străine. Singura apărare eficientă rămâne prevenția și gândirea critică.